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定期定額買基金的問題

我是一個才剛買基金不久的新手 有些基金的問題希望大家 或專家們能簡單回答我~~~~~~~~~1.以定期定額方式買了基金 該怎麼管理??2.如何了解基金市場的成長性與風險??3.如何看基金的績效? 又得到哪去看基金績效?4.如何知道基金這個時候該要停止扣款 或該轉檔了??5.貝萊德環球資產配置、霸菱拉丁美洲、霸菱東歐 這3支基金是個夠穩健 夠優異的標的嗎??6.三商美邦人壽 公司的信譽如何??
您好理財是一門學校沒有教的課

但是對每個人都是非常重要的。

所有的投資理財工具都沒有好不好的問題

只有適不適何的問題。

在投資之前應該要先決定您投資的目的在來規劃工具；而不應該先想要工具

再來想自己的理財目的

畢竟如果您的資金是短期用途

那可能放在銀行最好

若是要做長期投資任何一種工具都是非常好的。

不知道您是規劃基金還是三商的投資型保單？這兩種商品都是投資基金但是功能與時間性卻完全不一樣。

所以建議規劃理財前要先確定您的目標與投資屬性

再來尋找工具

只要有時間都可以幫您累積財富。

不知道您投資基金的目的為何？此筆資金的規劃是短期中期還是長期？您的投資屬性是保守、穩健還是積極型？隨著您的時間長短不同及風險承受度不同那所規劃的基金就不一樣。

所以您以上問的幾個問題順序上就已經不對了

2

3應該要先了解。

先不管之前說的時間性及風險性的問題

也要先清楚自己要規劃的基金市場的未來性、成長性、風險及過去的投資績效

這些都是公開資訊

直接去奇摩理財找就找得到

如果要更清楚的資料可以到各投信去找第一手資料。

至於定時定額該如何管理及何時該停止扣款或要轉檔

這就是投資心態的問題了

每個人都想要買低賣高但是該如何做？為何巴菲特會說＂當人們恐懼時我要貪婪

當人們貪婪時我要恐懼＂？還有要認清楚您為何要定時定額投資基金？此定時定額是多久？一年、三年還是十年甚至二十年？這當中如果報酬率是-20%您會怎麼做？贖回、暫停扣款、放著不管、還是加碼投資？至於基金的挑選只要您的觀念是正確的那麼哪一檔基金都可以

只要區域及類型正確了那就沒有問題了

不然有名的基金報酬率一定是最佳嗎？這個月以4433法則選出的績優基金與三個月後已4433法則選出的基金會是一樣的嗎？所以建議還是優先規劃自己的財務做好資產配置

將資金以短中長期、風險高中低來做安排

做好自己的核心投資及衛星投資部位

透過時間加複利才能幫您創造出好的投資報酬率。

所以在商品的選擇上如果您是打算中長期的投資且有壽險保障的需求

那您當然可以規劃三商美邦的投資型保單

如果您的資金只是三、五年就會用到的錢那不如直接銀行買基金會比較划算

因為前幾年不會有這麼高額的手續費用。

如果您沒有保險上的需求且是要做中長期的規劃

那我們公司可能有更適合您的規畫工具。

此工具也是投資基金

且每個月五千元以上有多達十檔基金可供選擇

沒有壽險也沒有管換及贖回手續費

100%都投資基金。

未來如果您要將它作為退休的工具那保證您這後半輩子月月有錢領

領到您與上帝喝咖啡為止。

保誠人壽是一家有160年歷史的保險公司

財務是普爾AAA最高等級財務評比。

保誠人壽秉持著保誠一貫「誠心誠意

從聽做起」的企業理念

我們堅信

傾聽是一切的根本

唯有傾聽

才能瞭解真正的需求。

在保險理財的專業領域中

英國保誠人壽豐富的經驗

誠心的服務

是客戶最安心的理財夥伴！

希望可以安排時間傾聽您的聲音瞭解您的需求

並進ㄧ步解說保單優勢及內容

希望有機會能

幫您設計一份專屬於您的風險規劃

謝謝。

參考資料 保誠人壽　誠心誠意從聽做起
1.其實建議你可以先擺著..一段時間再來討論要不要換2.通常這個部份 公司的人會幫你做好資產配置3.每個月會收到公司給您的對帳單 上面就有4.這個部份 如果你自己有研究 可以申請線上轉換 再者 跟你的業務員保持聯繫 他會幫忙的5.貝萊德環球資產配置(穩健型) 這隻的基金經理人會主動改變投資標的 頗適合長期持有 霸菱拉丁美洲(股票型) 主要的持股放在巴西 前景不錯 在新興國家題材OK 霸菱東歐(股票型) 同前 主要持有俄羅斯 題材不錯 這三支 都是抗這波熊市的主攻手但還是建議您 放一些部分 在債券 會更好點以三商的基金來說 放 富蘭克林全球債券 不賴6.2007年 金融業100大排名 第15名2007年 人壽保險業排名 第7名2007年 華商天下一千大企業排名 第150名可運用資金高達 1

806.73億大股東MassMutual集團(S