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基金是否有評價公式?? (進來點閱吧~我覺得很有幫助的題目)

以前在唸書的時後

股票

期貨

選擇權都有評價公式可以參考

可是對於基金好像就沒提到

不知道基金是否也有它的評價公式?? 我在遇到客戶對於發問基金的問題時

有客戶常常害怕淨值太高而不敢進場

可是就我所學到的財金知識來判斷

基金的淨值跟股價的評價又不太一樣

買一張股票是等另一個人用更高的價錢來買才能賣掉

可是基金是全部的人拿錢給一個人來操作

所以我個人是認為基金應該不用太害怕它的淨值太高

只要標的市場前景看好

淨值應該就會繼續往上提升

不知道有沒有高手可以給予更專業的看法? 買一檔基金需要考慮的方向有那些?麻煩投基金有經驗的人給予指教!!
如何選擇一檔好基金? 可以從過去基金的績效表現判斷基金投資操作的優劣。

以國內基金而言

由投信投顧公會每月定期公佈的基金績效評量

即針對基金的類別

以不同期間的報酬率、標準差、夏普指標等來評等基金標準差衡量報成率的波動性和夏普直衡量投資人每承擔一分的風險相對可獲得的報酬和貝他值衡量風險度除此之外

也可以採用「4433」法則

選出短至長期績效排名都表現良好的基金。

若一檔基金的短、中、長期績效表現都排名在同類型基金前面

則就是相對值得投資人選擇的基金。

該基金1年期績效排名在同類型的前1/4該基金2年期、3年期、5年期以及自成立以來績效排名在同類型的前1/4該基金6個月期績效排名在同類型的前1/3該基金3個月期績效排名在同類型的前1/3先檢是投資人的風險承擔能力及屬性是保守還是積極建議投資人在風險度和報酬率之間取個自己接受的平衡點不要一昧取高報酬至於投資點提供我的經驗10多年前的第一支基金再股市萬點進場這支是證券業務員推薦的從3000元著手在台股8000點又加碼買了五年多因為要出國才賣掉當時台股才五千多點雖然高點進場還是有約25%的獲利(定期共投入20萬贖回約24萬多)這是定期定額的優點
基金其實也不是一個人在操

通常都是有一整個研究團隊

有時候經理人也不過就是掛個名而以

選股還是以研究團隊的報告為主。

還是要看基金的標地是否為現在的主流

如果想賺錢就是要買積極性的

如果只求保本就不用考慮那麼多啦。

存銀行就好了。

基金的價位就是最好的評價了吧。

1.版大說的對

基金只要會漲

哪管價格高不高

重點是標的會不會漲

這樣去說服客戶就對了

可以舉茂迪益通這種股票給他們看。

但還是得先幫客戶藉定他是長線或是短線投資者

很多客戶讓人哭笑不得

你永遠搞不清楚他的需求

變成東拉西扯一堆然後又做不到業績。

2.不過客戶基本上分兩種

一種是要獲利不怕死

不管你說什麼他都會買

基本上你做理專的角色

就是把這種客戶拉回來點

多分析點風險給他聽。

3.另一種客戶是要獲利又怕死

基本上這種客戶很盧

盧到你會不想賣他基金......多說點你要賣的基金的優點給他聽。

4.基金沒有特定評價公式

就跟股票、期貨...等投資工具一樣。

那都是象牙塔裡的東西

用在現實生活中無用！

最重要的還是心理戰

就像現在一堆人想去買黃金、能源...高手大多退場了。

基本上還是個人判斷為主

也就是經驗法則(有點廢話

不過是事實)。

5.理專提供市場看法就好

建議多頭市場的基金就是了。

若是你工作的地方有網路

拉同類型基金的資料庫

比較前5名基金給客戶看

讓他挑一支就可。

畢竟你盡到顧問的責任

還是他做決定。

不過這也算是小唬爛的啦

畢竟理專要這麼專心作基金的也是少數

在銀行的業績導向下

很多良心建議會在業績壓力下屈服

理專要活下去不簡單呢

向各位致敬...ㄏㄏ個人淺見囉。

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參考:http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question?qid=1206032007396如有不適當的文章於本部落格，請留言給我，將移除本文。謝謝！